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股票账户可以在线销售:不能收取销售费的证券公司面临着顾客流失

重磅! 股票账户现在可以在线销售了。 不得征收销售费。 在两天内完成了处理… 证券公司该如何应对顾客流失?

从明年3月1日开始,证券销售者可以不在现场处理。

今天,证券公司中国记者表示,中国结算向证券公司发出《关于进一步规范证券账户销售工作的通知》,要求非现场开户的投资者必须提供证人卖家和网络卖家的便利,自2019年3月1日起实施。

也就是说,证券经销商今后不用来现场也可以办理,同时证券公司接到经销商申请后,必须在与该账户相关的业务结束后两个交易日内办理完毕。 这种销售方式的改变,意味着证券公司不仅要重新投入非现场卖家的业务和技术准备,还要应对客户流失的担忧。

“股票账户可网上销户:不得收销户费 券商面临顾客流失”

迄今为止,证券公司办理证券账户销售业务投诉量高,投资者投诉复印件主要存在销售业务流程繁琐、处理不规范、周期长、渠道单一、无故取钱等问题。 这次,证券交易所不仅可以不来现场,还必须在证券公司接到交易所申请后,在与该账户相关的业务结束后的两个交易日内完成处理。

“股票账户可网上销户:不得收销户费 券商面临顾客流失”

一家上市证券公司的网络货币部社长表示:“既然开户可以在非现场开户,经销商也必须提供网上便利。 但是,经销商比开户要多得多、复杂得多,也参与了流动中的资金、基金回购等的解决,使证券公司拥有了服务和粘性。 否则顾客很快就会走。”

“股票账户可网上销户:不得收销户费 券商面临顾客流失”

现场以外的销售人员落地

今天,来自中国结算的通知引起了票务生意内的热烈讨论。

中国记者表示,该文件规定,证券公司必须做好业务和技术准备,对于非现场开户的投资者,至少要提供与开户方法一致的非现场销售服务,从明年3月1日开始实施。

其中,非现场开户包括证人口开户和网上开户,对应的非现场开户方法还包括证人口开户和网上开户。 当然,在线开设当地账户的投资者并不一定允许非现场销售者。

这意味着不再有经销商现场临柜处理的要求,投资者将获得非现场经销商的便利。

中国记者表示,上海上市证券公司已经收到正式文件,华南证券公司尚未接到通知,但正在研究应对措施。

对于现场以外的销售人员,在以前的监管中也征求过意见。 华南一家证券公司的网络经理表示,过去经销商需要在营业部现场办理,但实际上各行各业都有相似的规定。 例如电话卡的销售卡还是要在通信运营商的营业厅办理,银行卡的账户也还是要在柜台办理等。

“股票账户可网上销户:不得收销户费 券商面临顾客流失”

建议证券公司的证券账户,也可以分为两类。 该负责人认为,一些投资者在证券公司开设的账户完全是空账户,既没有转过钱也没有进行过交易。 如果是那样的话,我认为最好允许在网上注销。

中国结算的6个要求

据悉,中国结算向证券公司发出《关于进一步规范证券账户销售工作的通知》,允许非现场开户的投资者在非现场销售,并向证券公司提出6项要求。

具体要求如下。

一、为证券账户的销售者提供便利。

即投资者终止关联业务,空清算证券资产,注销关联权限后,证券公司应当为投资者办理证券账户注销业务提供便利。 对非现场开户(目击者和网上开户)的投资者,应当提供至少与开户方法一致的非现场销售者)目击者和网上销售者)服务。

“股票账户可网上销户:不得收销户费 券商面临顾客流失”

二、比照网上开户方案制定网上销售流程。

对投资者提出的网上销售申请,证券公司对照企业现行网上开户方案制定网上销售流程,通过密码校验、公安网络校验等方法确认投资者真实身份,并通过视频证言方法确认投资者网上销售申请的真实意愿

需要注销证券账户的,禁止通过取消指定交易、解除托管关系等方法欺骗投资者注销证券账户的真实意愿。 投资者仍有参加证券市场交易意愿的,办理账户转账业务时不得注销证券账户。

三两个交易日内处理完毕。

根据《证券账户管理规则》第二十八条的规定,证券企业接到投资者出售申请后,必须在与该证券账户相关的业务结束后的两个交易日内完成处理,不得无故拒绝或拖延。

四、不得征收销售费用。

根据中国结算发布的《关于调整证券账户业务收款标准的通知》要求,证券企业不得向投资者征收销售费用。

五、明年3月1日开始实施。 证券企业必须做好相关业务和技术的准备。

六、无故拒绝销售、拖延经营的证券公司,情节严重的,暂停开户代理机构或者网点的开户代理业务资格。

2019年3月1日以后,对于投资者投诉因本通知要求和其他理由被无故拒绝,为投资者延期办理证券账户销售手续的证券企业,调查结束后将根据情节予以处罚。

遇到顾客流失的忧虑

现场以外的卖家,这一天也来了。

这种销售方式的改变,意味着证券公司不仅要重新投入非现场卖家的业务和技术准备,还要应对客户流失的担忧。

压力好大啊。 一家上市证券公司的网络货币部社长坦言,既然开户可以在非现场开户,销售者也必须提供在线便利。 但是,这也是让证券公司拥有服务和粘性,否则顾客就走了。

但多家证券公司表示,客户远远多于开户,繁杂,还涉及在途资金的解决、基金的回购等,需要重新投入资金、人力资源(新增客服等)、技术准备,是一个较大的项目。

据了解,个别证券公司对此有非常微妙的措辞。 起初,开放非现场开户时,各种方法为双向视频证言、单向证言、APP开户、h5跳转等,特别是保单开户、银行开户等需要特殊的申请资格,开户资格不平等,但目前要求始终在非现场开户 另外,行情在这样困难的情况下,表面上为投资者提供了方便,但在推进时并不是特别好。

“股票账户可网上销户:不得收销户费 券商面临顾客流失”

但投资者必须注意的是,融资融券账户、衍生品合约账户等仍需要现场经营经销商。 该证券公司可以提供异地受理经销商的便利条件,对老年人、残疾人、卧床病人等行动不便的特殊群体,尽可能提供目击经销商等便利措施。

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